皆様こんにちは‼️
お金ぽちぽち。あまねです*･゜ﾟ꒰๑͒*´﹃｀* ๑͒꒱*･
今回のテーマはこちら⬇️
⭕️ポートフォリオ⭕️
✅複数の金融商品を組み合わせて運用することを指します。株式、債券、不動産、仮想通貨など、さまざまな金融商品を組み合わせることで、リスクを分散させ、リターンを向上させることができます*･゜ﾟ꒰๑͒*´﹃｀* ๑͒꒱*･
ポートフォリオの組み方
⭕️ポートフォリオを組み立てる際には、以下の3つのステップを踏むとよいでしょう。
投資目的を明確に
✅ポートフォリオの組み方は、投資目的によって異なります。資産形成なのか、老後の生活資金を準備するのか、それとも短期的な利益を狙うのかによって、適切なポートフォリオは変わってきます‼️
リスク許容度を決める
✅投資にはリスクが伴います。リスク許容度とは、損失を受け入れられる度合いのことです。リスク許容度が高い人は、ハイリスク・ハイリターンの投資に挑戦することができますが、リスク許容度が低い人は、ローリスク・ローリターンの投資を検討したほうがよいでしょうଘ(੭´ ꒫`)੭̸*
⭕️金融商品を選ぶ
投資目的とリスク許容度を踏まえて、金融商品を選びます。株式や債券は比較的リスクが低い一方、仮想通貨はリスクが高いと言えます。
⭕️仮想通貨の割合
仮想通貨は、近年急激な値上がりを見せていますが、価格変動が激しいというリスクもあります。そのため、ポートフォリオにおける仮想通貨の割合は、一般的に全体の10%程度を目安にするとよいでしょう*･゜ﾟ꒰๑͒*´﹃｀* ๑͒꒱*･
⭕️年利5%〜を狙う
年利5%を狙うポートフォリオとしては、株式と債券を組み合わせるのが一般的です。株式は長期的に見ると、比較的高いリターンが期待できます。債券は株式に比べてリスクが低い一方、リターンも低くなります。
株式と債券の割合は、投資目的やリスク許容度によって異なります。株式の割合を高くすれば、リターンも高くなりますが、リスクも高くなります。
以下に、年利5%を狙うポートフォリオの例を紹介します
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- 株式：60%
- 債券：30%
- 仮想通貨:10％
✅このポートフォリオでは、株式と債券をバランスよく組み合わせることで、リスクを分散しつつ、ある程度のリターンを狙っています‼️
もちろん、これはあくまでも一例です。投資の目的やリスク許容度に合わせて、適切なポートフォリオを検討してね
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⭕️インデックス、FTF⭕️
✅株式はインデックスファンドやETFを活用するのがおすすめです。インデックスファンドやETFは、特定の指数に連動するように運用される投資信託や上場投資信託です。
たとえば、S&P500種株価指数に連動するインデックスファンドに投資すれば、S&P500種株価指数に含まれる500銘柄の値動きに連動したリターンを得ることができます。
インデックスファンドやETFは、アクティブファンドと比べて手数料が安いことが特徴です。アクティブファンドは、指数を上回るリターンを狙って運用される投資信託ですが、その分手数料も高くなります。
年利5%を狙うポートフォリオであれば、株式はインデックスファンドやETFを活用するのが一般的です。
初心者必見▷
インデックスファンドとETFの違い
✅インデックスファンドとETFは、どちらも指数に連動する投資信託や上場投資信託ですが、いくつかの違いがあります。
⭕️インデックスファンド
- 株式市場に上場されていない
- 購入・換金は、証券会社や銀行を通じて行う
- 信託報酬は、年率0.1%〜1%程度
⭕️ETF
- 株式市場に上場されている
- 株式と同じように、証券会社で売買できる
- 信託報酬は、年率0.05%〜0.1%程度
⭕️インデックスファンドとETFのメリット
インデックスファンドとETFには、以下のメリットがあります。
- 手数料が安い
- 長期的に安定したリターンが期待できる
- 分散投資の効果が高い
⭕️インデックスファンドとETFのデメリット
インデックスファンドとETFには、以下のデメリットもあります。
- アクティブファンドに比べて、リターンが低い可能性がある
- 指数の値動きに連動するため、価格変動リスクがある
⭐️結論⭐️
年利5%を狙うポートフォリオであれば、株式はインデックスファンドやETFを活用するのがおすすめです。インデックスファンドやETFは、手数料が安く、長期的に安定したリターンが期待できますよね*･゜ﾟ꒰๑͒*´﹃｀* ๑͒꒱*･
もちろん、これはあくまでも一例です。
厚切りジェイソンさんは？
▷こちら
✅初心者には「長期・分散・積立」の投資方法をおすすめしています*･゜ﾟ꒰๑͒*´﹃｀* ๑͒꒱*･
簡単に要約して
- お金を増やすためには、まずは支出を減らすことが大切です。
- 支出を減らしたら、余ったお金を投資に回しましょう。
- 投資は長期・分散・積立を心がけましょう。
- 株式投資を行う際には、インデックスファンドやETFを活用しましょう。
✅長期とは、数十年単位で投資を続けることです。短期的な値動きにとらわれずに、長期的に運用することで、リスクを分散し、リターンを向上させることができます。
✅分散とは、複数の金融商品に投資することです。1つの金融商品に集中投資すると、その商品の値動きによって資産が大きく変動してしまう可能性があります。分散投資することで、リスクを分散し、安定したリターンを狙うことができます。
✅積立とは、毎月一定額を投資することです。ドルコスト平均法と呼ばれる手法で、平均購入単価を下げることができます。
⭕️厚切りジェイソンさんは、特に株式投資をおすすめしています。株式は、長期的に見ると比較的高いリターンが期待できるからです。
厚切りジェイソンさんは、初心者向けに
▷『ジェイソン流お金の増やし方』
という本を出版しています。この本では、投資の基礎知識や、実際に投資を始める手順などがわかりやすく解説されていますよ*･゜ﾟ꒰๑͒*´﹃｀* ๑͒꒱*･
厚投資アドバイスをまとめると、以下のようになります。
- 初心者は、長期・分散・積立の投資方法をおすすめします。
- 株式投資を行う際には、インデックスファンドやETFを活用するのがおすすめです。
- 厚切りジェイソンさんの著書「ジェイソン流お金の増やし方」を参考にするとよいでしょう。
どの銘柄を選ぶかは自身で納得するまで調べる事を
おすすめ致します*･゜ﾟ꒰๑͒*´﹃｀* ๑͒꒱*･
最後までご覧頂きありがとうございました‼️
それでは、皆様一緒に
お金ぽちぽち。稼ぎましょう*･゜ﾟ꒰๑͒*´﹃｀* ๑͒꒱*･
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