資産形成で大切なのは、
「何を買うか」
よりも、
「今の状況を把握すること」
だと思っています。
実はFPとして仕事をしている私自身も、資産管理が面倒で続かなかった時期がありました。
証券口座を見て、NISAを見て、配当金を確認して、
気づけば資産状況がバラバラ。
「結局、今いくら持っていて、将来どうなりそうなのか」
が分かりにくかったのです。
そこで、
・総資産・年間配当金・月平均配当金・NISA利用率・FIRE達成率
を1画面で見える化できる資産形成ダッシュボードを作り始めました。
さらに、
・月1万円配当まであといくらか・月3万円配当まであといくらか・月5万円配当まであといくらか
も表示できるようにし、
「今の状況」だけでなく、
「未来への進捗」
も見えるようにしています。
また、
・将来の配当金推移・FIRE達成率推移
もグラフ化し、
資産形成を続けるモチベーションにつながるよう工夫しています。
作りながら改めて感じたのは、
人は資産額そのものより、
「未来がどう変わるのか」
を見たいということでした。
だからこそ、
難しい分析よりも、
「続けられる仕組み」
を大切にしています。
そしてこのダッシュボード、
明日（6月17日）からGoogleスプレッドシートのテンプレートとして、みなさんにも使っていただけるようTipsで公開することに決めました。
投資初心者の方でも、
「今の資産」と「未来の目標」
を見える化できる内容になっています。
公開まであと少し。
より使いやすいものになるよう、最後の調整を進めています。
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